Znajdź najbardziej korzystny kredyt dla Twojej firmy
Wiemy jakim wyzwaniem może być zdobycie dobrej oferty kredytu dla mikro, małych i średnich firm. Na Prostefianansowanie.pl możesz porównać najlepsze oferty lub uzyskać pomoc w pozyskaniu finansowania.
Porównaj oferty kredytu dla firm w marcu 2024
Zapoznaj się z rankingiem ofert kredytowych dla mikro, małych i średnich firm, przygotowanym przez specjalistów z Prostefinansowanie.pl. Dzięki naszemu zestawieniu, znajdziesz idealne rozwiązanie finansowe dopasowane do Twoich potrzeb biznesowych w łatwy i szybki sposób.
Instytucja | Opłaty i prowizje | Limit | Decyzja | Minimalny wiek firmy | Waluta | Oferta | |
 | 1. Pragma GO | od 0,029% / dzień | do 1 mln PLN | 24 h | od 1 dnia | PLN, EUR | |
 | 2. SMEO | od 0,05% / dzień | do 2 mln PLN | 24 h | od 1 dnia | PLN, EUR | |
 | 3. Monevia. | od 0,086% / dzień | do 300 tys. PLN | 24 h | od 1 dnia | PLN, EUR | |
 | 4. eFaktor | od 0,043% / dzień | do 5 mln PLN | 24 h | od 1 dnia | PLN, EUR | |
 | 5. Finea | od 0,066% / dzień | do 200 tys. PLN | 1 h | od 6 miesięcy | PLN, EUR | |
 | 6. NFG | od 0,053% / dzień | do 250 tys. PLN | 5 min | od 12 miesięcy | PLN, EUR | |
 | 7. FaktorOne | od 0,033% / dzień | do 3,5 mln PLN | 24 h | od 1 dnia | PLN, EUR | |
 | 8. FlexIdea | od 0,03% / dzień | do 2 mln PLN | 15 mln | od 1 dnia | PLN, EUR | |
 | 9. Bibby | od 0,03% / dzień | do 50 mln PLN | 24 h | od 12 miesięcy | PLN, EUR, USD | |
 | 10. Faktoria | od 0,033% / dzień | do 3 mln PLN | 30 min do 2 dni | od 6 miesięcy | PLN, EUR |
Lub skontaktuj się z nami bepośrednio
Najbardziej popularne artykuły dotyczące kredytów dla firm
Kredyt vs Faktoring
Dowiedz się, którą opcję fianansowania wybrać?
Faktoring dla MŚP
Jak faktoring może pomóc w poprawie płynności finansowej twojej firmy?
Umowa faktoringowa
7 ważnych elementów, na które warto zwrócić uwagę
Faktoring w bilansie
A short description of the service and how the visitor will benefit from it.
Jak ocenić zdolność kredytową przed złożeniem wniosku?
07.03.2024 - 4 min czytania
Zanim zdecydujesz się na złożenie wniosku o kredyt dla swojej firmy, ważne jest, abyś dokładnie ocenił swoją zdolność kredytową. To kluczowy krok, który może wpłynąć na szanse na otrzymanie pożyczki oraz warunki, na jakich zostanie ona udzielona. Oto kilka kroków, które warto podjąć w celu oceny swojej zdolności kredytowej:
1. Pierwszym krokiem jest sprawdzenie swojej historii kredytowej. Możesz uzyskać raport kredytowy od jednej z trzech głównych agencji informacji kredytowej: BIK, BIG InfoMonitor lub KRD. Sprawdzenie raportu pomoże Ci zrozumieć swoją aktualną sytuację finansową oraz ocenić swoją wiarygodność w oczach potencjalnych pożyczkodawców.
2. Analiza bieżących zobowiązań finansowych: Przed złożeniem wniosku o kredyt, dokładnie przeanalizuj swoje bieżące zobowiązania finansowe. To obejmuje zarówno raty kredytów, jak i inne regularne płatności, takie jak czynsze czy abonamenty.
3. Ocena zdolności spłaty: Zastanów się, czy będziesz w stanie regularnie spłacać raty kredytu wraz z odsetkami. Przeprowadź realistyczną ocenę swoich przyszłych przychodów i wydatków, aby upewnić się, że możesz sobie na to pozwolić.
4. Analiza wskaźników finansowych: Przegląd wskaźników finansowych, takich jak wskaźnik zadłużenia, płynność finansowa czy rentowność, może również być pomocny w ocenie swojej zdolności kredytowej.
5. Konsultacja z ekspertem: W razie wątpliwości lub potrzeby dodatkowej pomocy, skonsultuj się z doradcą finansowym lub przedstawicielem banku. Specjalista pomoże Ci zrozumieć Twoją sytuację finansową i doradzi, jakie kroki podjąć, aby zwiększyć swoje szanse na uzyskanie kredytu.
Oceniając swoją zdolność kredytową przed złożeniem wniosku, możesz znacznie zwiększyć swoje szanse na otrzymanie pożyczki oraz uzyskanie korzystnych warunków kredytowania. Pamiętaj jednak, że każda sytuacja jest inna, dlatego warto podjąć starania i dokładnie przeanalizować swoją sytuację finansową przed podjęciem decyzji.
7 najlepszych praktyk w negocjowaniu warunków kredytu dla firm
01.03.2024 - 3 min czytania
Negocjowanie warunków kredytowych dla Twojej firmy może mieć kluczowe znaczenie dla jej stabilności finansowej. Oto kilka najlepszych praktyk, które warto mieć na uwadze podczas negocjacji:
1. Zbierz odpowiednie dokumenty: Przed rozpoczęciem negocjacji, przygotuj kompletną dokumentację dotyczącą finansów Twojej firmy, w tym raporty finansowe, historię kredytową oraz prognozy finansowe.
2. Zdefiniuj cele: Określ klarowne cele negocjacji, takie jak oczekiwana wysokość kredytu, oprocentowanie, okres kredytowania oraz dodatkowe warunki, które są dla Ciebie istotne.
3. Badaj rynek: Przeprowadź analizę rynku, aby poznać obowiązujące stawki oprocentowania oraz warunki kredytowe oferowane przez różnych pożyczkodawców. To pozwoli Ci lepiej zrozumieć, jakie warunki możesz realistycznie negocjować.
4. Bądź elastyczny: Bądź gotowy na negocjacje i poszukiwanie kompromisów. Pamiętaj, że nie zawsze wszystkie warunki będą do negocjacji, więc miej elastyczne podejście.
5. Zwróć uwagę na dodatkowe koszty: Oprócz oprocentowania, zwróć uwagę na dodatkowe opłaty, takie jak prowizje czy koszty ubezpieczenia. Upewnij się, że wszystkie koszty są jasno określone i zrozumiałe.
6. Negocjuj warunki spłaty: Spróbuj uzyskać elastyczne warunki spłaty kredytu, które będą odpowiadały możliwościom finansowym Twojej firmy. Może to obejmować elastyczne harmonogramy spłaty lub opcje przedpłat.
7. Negocjuj warunki zabezpieczenia: Jeśli konieczne jest zabezpieczenie kredytu, staraj się negocjować jak najkorzystniejsze warunki dla swojej firmy.
Pamiętaj, że negocjacje warunków kredytowych wymagają czasu i staranności. Nie bój się prosić o pomoc specjalistów, którzy mogą wesprzeć Cię w negocjacjach i pomóc uzyskać jak najlepsze warunki kredytowe dla Twojej firmy. Pozwoli to zabezpieczyć stabilną przyszłość finansową Twojego przedsiębiorstwa.
Umowa faktoringowa - 7 ważnych elementów, na które warto zwrócić uwagę
20.02.2024 - 5 min czytania
Przed podpisaniem umowy faktoringowej warto dokładnie przyjrzeć się kilku istotnym elementom, które mogą mieć wpływ na korzyści i koszty związane z tą formą finansowania. Oto kilka kluczowych aspektów, na które warto zwrócić uwagę:
1. Opłaty i prowizje: Umowa faktoringowa może wiązać się z różnymi rodzajami kosztów, w tym prowizjami za usługi faktoringowe, opłatami za obsługę, opłatami za finansowanie odwrotnego oraz dodatkowymi opłatami za inne usługi.
Ważne jest dokładne zrozumienie struktury opłat i prowizji, aby uniknąć nieoczekiwanych kosztów.
2. Opłaty i prowizje: Umowa faktoringowa może wiązać się z różnymi rodzajami kosztów, w tym prowizjami za usługi faktoringowe, opłatami za obsługę, opłatami za finansowanie odwrotnego oraz dodatkowymi opłatami za inne usługi. Ważne jest dokładne zrozumienie struktury opłat i prowizji, aby uniknąć nieoczekiwanych kosztów.
3. Zakres usług: Przed podpisaniem umowy sprawdź, jakie dokładnie usługi oferuje faktor. Czy obejmują one tylko finansowanie faktur, czy także obsługę księgową, windykację należności czy inne usługi dodatkowe? Zrozumienie pełnego zakresu usług pomoże Ci ocenić, czy faktoring spełnia Twoje potrzeby biznesowe.
4. Warunki umowy: Przeanalizuj warunki umowy faktoringowej, w tym terminy płatności, limity finansowania, procedury windykacyjne oraz wszelkie zabezpieczenia. Zwróć uwagę na ewentualne klauzule dotyczące wypowiedzenia umowy i ich potencjalne konsekwencje dla Twojej firmy.
5. Koszty faktoringu: Koszty związane z faktoringiem mogą mieć istotny wpływ na rentowność Twojego biznesu. Porównaj różne rodzaje kosztów, takie jak prowizje, opłaty za obsługę, opłaty za finansowanie odwrotne i inne, oraz zastanów się, jak wpłyną one na rentowność Twojej firmy.
6. Ochrona przed ryzykiem: Upewnij się, że umowa faktoringowa zawiera odpowiednie zabezpieczenia przed ryzykiem niewypłacalności klientów. Sprawdź, czy faktor oferuje ubezpieczenie należności lub inne formy zabezpieczenia, które mogą pomóc zminimalizować ryzyko utraty środków.
7. Wsparcie i doradztwo: Wybierz faktora, który nie tylko finansuje Twoje faktury, ale także oferuje wsparcie i doradztwo w zarządzaniu należnościami. Partner biznesowy, który służy pomocą i radą, może być cennym wsparciem dla Twojej firmy na każdym etapie współpracy.
Podsumowując, przed podpisaniem umowy faktoringowej warto dokładnie przeanalizować wszystkie jej kluczowe elementy, aby podjąć świadomą decyzję. Dobra znajomość warunków umowy oraz pełne zrozumienie kosztów i korzyści związanych z faktoringiem są kluczowe dla skutecznego wykorzystania tej formy finansowania.
Faktoring w bilansie - jak go rozliczyć i jak wpływa on na ocenę sprawozdania finansowego
14.02.2024 - 4 min czytania
Faktoring to niezastąpione narzędzie finansowe dla wielu przedsiębiorstw, umożliwiające szybkie uzyskanie środków poprzez zbycie należności. Jednakże, jak dokładnie faktoring wpływa na bilans firmy i jakie są jego konsekwencje podatkowe?
Rozliczenie faktoringu w bilansie zależy od rodzaju umowy faktoringowej. W przypadku faktoringu bez regresu, gdzie faktor przejmuje ryzyko niewypłacalności dłużnika, należności są zazwyczaj ujmowane jako sprzedaż należności.
Natomiast, w przypadku faktoringu z regresem, należności pozostają na aktywach, ale są zabezpieczone przez rezerwy.
Faktoring może mieć istotny wpływ na bilans firmy oraz ocenę jej sprawozdań finansowych. Poprzez zbycie należności, przedsiębiorstwo poprawia swoją płynność finansową, co może być postrzegane pozytywnie przez inwestorów i kredytodawców. Jednakże, zmiana ta może wpłynąć również na inne wskaźniki finansowe, dlatego ważne jest ich monitorowanie i analiza.
W Polsce, faktoring jest opodatkowany zgodnie z przepisami dotyczącymi podatku dochodowego od osób prawnych (CIT). W przypadku faktoringu z regresem, dochód uzyskany z transakcji faktoringowej jest ujmowany jako przychód operacyjny przedsiębiorstwa. Natomiast, w przypadku faktoringu bez regresu, opodatkowanie może być skomplikowane i zależy od konkretnych warunków umowy. Warto skonsultować się z doradcą podatkowym w celu uzyskania odpowiedniej interpretacji przepisów podatkowych.
Faktoring to ważne narzędzie finansowe dla przedsiębiorstw, które może wpłynąć zarówno na bilans firmy, jak i na jej ocenę sprawozdań finansowych. Jednakże, warto pamiętać o aspektach podatkowych związanych z faktoringiem i skonsultować się z profesjonalistami w celu właściwego rozliczenia transakcji. W Prostefinansowanie.pl jesteśmy gotowi służyć pomocą i doradztwem w zakresie faktoringu oraz jego konsekwencji dla Twojego biznesu.